楽天証券の相続手続きチェックリスト
無料PDF（必要書類・流れ・閲覧専用ID）

楽天証券の相続手続きの流れ（4つのSTEP）

楽天証券の相続手続きは、公的書類の取得→相続WEB受付から申込み→楽天証券の口座開設→楽天証券へ相続手続依頼書を返送、の4つのSTEPで進みます。 楽天証券が書類を受け取ってから相続手続きが完了するまで、2週間程度かかります（楽天証券「相続のお手続き」）。

1. STEP1

   公的書類の取得

   亡くなったことがわかる戸籍（全部事項証明）または法定相続情報一覧の写しと、相続人の印鑑登録証明を取得します。戸籍は亡くなった方の本籍のある市区町村等の役所、印鑑登録証明は相続人の住民票のある市区町村等の役所で取ります。

2. STEP2

   相続WEB受付から申込み

   スマホまたはPCから「相続WEB受付」で申し込みます。申込みの前に書類の準備が必要で、公的書類はアップロードまたは郵送で出します。申込み後、楽天証券から「相続手続依頼書」が発送されます。

3. STEP3

   楽天証券の口座開設

   亡くなった方が株式や投資信託等を持っている場合、受け取るために相続人が楽天証券に口座を開設します（口座開設・初期設定・マイナンバー登録）。未開設の場合は事前に開設します。

4. STEP4

   楽天証券へ相続手続依頼書を返送

   楽天証券から届く「相続手続依頼書」に署名・捺印して返送し、追加で求められた書類等も同封します。受け取りが完了すると、株式や投資信託等の名義が亡くなった方から相続人へ変わります。

楽天証券は、相続方法や保有商品によって手続きの完了まで通常より時間がかかる場合があり、手続きの完了は郵送またはメールで知らせると案内しています。 楽天証券の案内は一般的な相続手続きの説明で、資産内容や相続方法等により実際の手続きと異なる場合があります。

楽天証券の相続WEB受付の申込み方法（アップロード・郵送）

楽天証券の相続手続きは、スマホまたはPCから「相続WEB受付」で申し込み、戸籍謄本や印鑑登録証明書などの公的書類は画像のアップロードか郵送で出します。 申込みの前に書類をそろえておく必要があります（楽天証券「相続のお手続き」）。

• 相続WEB受付（相続人がご自身で行う）楽天証券の公式の受付画面
• 相続WEB受付（司法書士等の代理人が行う）委任状と代理人の印鑑登録証明書が必要

• 相続人以外（司法書士等の代理人）が手続きする場合は、委任状と代理人の印鑑登録証明書が必要です。遺言状に基づいて手続きする場合も、「相続人の方以外によるお手続き」から申し込むよう案内されています。
• 楽天証券は、必要書類等の不備が大変多く発生しており、不備になった場合は手続きの完了まで時間がかかると案内しています。申し込む前に、a〜fのケース別の必要書類で書類を確かめておくと安心です。
• 公的書類の画像は、『氏名』『実印』『住所』『発行元印』の欄を全て鮮明に保存し、複数ページある場合はすべてのページを保存します（5枚を超える場合は郵送）。ファイル形式はJPG・JPEG・GIF・BMP・PNG・TIF・TIFF・PDFで、1ファイルあたり6MBです（楽天証券「書類の保存方法とアップロードについて」）。
• 受付フォームに入力できない場合やアップロードができなかった場合は、楽天証券「書類を郵送される場合」のページに郵送先と返信用ラベルが載っています（郵送の場合も公的書類はコピーで受付）。相続WEB受付で「書類は郵送で提出する」を選んだ場合も郵送先が表示され、公的書類を郵送すると楽天証券から手続き依頼書が届きます（楽天証券「相続のお手続き」）。
• 楽天証券は、相続についての質問や問い合わせをメールフォームで受け付けており、お問い合せ分類は大分類「相続の連絡」－小分類「相続の連絡」を選ぶよう案内しています（楽天証券 メールでの問い合わせ）。問い合わせが多く、連絡が遅れているとも案内されています。

楽天証券の相続手続きの必要書類（a〜fの6つのケース別）

楽天証券の相続手続きの必要書類は、遺言書があるか、遺言執行者がいるか、遺産分割協議書があるか、法定相続情報一覧図の写しを取得しているかで、a〜fの6つのケースに分かれます。 楽天証券が「必要書類一覧」に掲げている書類を、楽天証券の表記のまま並べています（「弊社」だけは「楽天証券」に置き換えています。a〜fの分岐は楽天証券のページの図をもとにしています）。

出典：楽天証券「必要書類について：ご用意いただく書類等」。楽天証券は、資産内容や相続方法等により提出書類が異なる場合があるとしています。

• 楽天証券は、公正証書遺言以外の遺言書では検認調書を求めています。法務局で保管されている自筆証書遺言など検認を経ない場合の書類は、楽天証券に確かめてください。家庭裁判所の検認の書類は遺言書の検認の必要書類チェックリストで確かめられます。
• 遺産分割協議書は、法定相続人全員の署名・捺印があるものを出します。協議書の形は遺産分割協議書の雛形（法務局の記載例）で確かめられます。

楽天証券の相続手続きは戸籍謄本の代わりに法定相続情報一覧図の写しが原則

楽天証券は原則として、戸籍謄本の代わりに法定相続情報一覧図の写しの提出を求めています（楽天証券「ご用意いただく書類等」）。法定相続情報証明制度を利用して一覧図の写しを取得することもすすめています（楽天証券「法定相続情報一覧図の取得方法」）。

• 楽天証券の「法定相続情報一覧図の取得方法」のページには、一覧図を利用せず戸籍謄本による従来の手続も可能と書かれています。ただし「ご用意いただく書類等」では、まず一覧図の写しの取得をすすめ、取得が困難な場合に戸籍謄本で手続きする形です。
• 法定相続情報一覧図を出すのが難しい場合、楽天証券は戸籍謄本で受け付け、原則として出生から死亡までの分を出します。相続資産の残高や相続人の続柄によっては、簡略化することがあるとしています（楽天証券 Q&A）。
• 法定相続情報一覧図の写しの取得の詳細は、最寄りの登記所（法務局）で確かめるよう案内されています。申出に要る書類は法定相続情報一覧図の必要書類チェックリスト、戸籍の取り方は戸籍の附票・除籍謄本・改製原戸籍の取り方で確かめられます。

楽天証券に出す公的書類はコピーで、印鑑登録証明書は発行日から6ヶ月以内

楽天証券の相続手続きに出す戸籍謄本や印鑑証明書などの公的書類は写し（コピー）で、原本を出した場合は返却されません（楽天証券「相続のお手続き」）。印鑑登録証明書は、発行日から6ヶ月以内のものを用意します（楽天証券「ご用意いただく書類等」）。

戸籍（全部事項証明）

亡くなった方の本籍のある市区町村等の役所で取得

法定相続情報一覧図の写し

取得している場合は、その写しを提出

印鑑登録証明書

相続人の住民票のある市区町村等の役所で取得。発行日から6ヶ月以内のもの

出し方

写し（コピー）を提出。原本を出した場合は返却されない

楽天証券の「相続のお手続き」と下位ページ（2026年10月11日確認）に有効期限が書かれているのは、印鑑登録証明書の「発行日から6ヶ月以内」だけです。戸籍謄本や法定相続情報一覧図の写しの有効期限は書かれていないため、楽天証券に確かめてください。

故人の口座を確認できる楽天証券の「閲覧専用ID」の受け取り方

楽天証券は、個人情報保護の観点から、故人の口座残高や取引履歴を相続手続きの申込み前には案内していません。 相続WEB受付での申込みと書類の確認のあとに、申し込んだ人へ「故人様の口座にログインすることができる閲覧専用IDとパスワード」が送られます（楽天証券「相続のお手続き」）。

被相続人の譲渡損益（準確定申告用）

マイメニュー→損益・税金履歴→確定申告サポート

取得価額（相続人の確定申告用）

マイメニュー→お客様情報の設定・変更→取引報告書等（電子書面）の取引報告書

株式の評価額

取引報告書等（電子書面）の「株式の評価額」で、死亡日の終値と、同月・前月・前々月の終値平均値を確認できる

株式以外の評価額

「残高証明書」の発行を依頼する

• 故人が楽天証券に口座を持っていたか分からない場合も、相続WEB受付から申し込み、戸籍謄本や印鑑登録証明書等を出します。楽天証券に口座がない場合は、申込み後にその旨が連絡されます。
• 楽天証券は、特定口座で相続資産を受け取った場合は取得価額が故人の価額を引き継ぎ、一般口座で受け取った場合は表示価額が受け取った時の価額になるため別に取得価額の確認が必要、と案内しています。
• 準確定申告や相続税の申告が必要か、株式をどの価額で評価するかは、税理士または税務署に確かめてください。準確定申告の書類は準確定申告の必要書類チェックリストで確かめられます。

楽天証券の相続で株式や投資信託を受け取るには相続人の口座開設が必要（移管と売却の扱い）

楽天証券は、亡くなった方が株式や投資信託等の金融商品を持っている場合、受け取るために相続人が楽天証券に口座を開設する必要があると案内しています。 故人名義の口座で有価証券を現金にして相続することは、原則できません（楽天証券 Q&A）。

商品のまま移管

建玉決済・売却の対象になる商品以外は、商品のまま相続人の口座に移管される

建玉を決済して移管

信用取引・国内先物・オプション・海外先物・FX（外国為替証拠金取引）。相続手続きの申込み後に建玉を決済（反対売買）し、決済代金と保証金（現金）を相続人の口座に移管

解約（売却）して移管

楽天・マネーファンド・外貨MMF・楽ラップ。相続財産開示請求書の提出後に売却し、売却代金を相続人の口座に移管（外貨MMFは原則、外貨で決済して外貨を移管）

• 有価証券を売却したい場合は、相続人名義の口座への移管手続きが完了したあと、相続人名義の口座で売却します。ウェブサイトからの手続きと電話での手続きでは手数料が異なります。
• 楽天証券は、楽天・マネーファンドと外貨MMFを特定口座で保有している場合は譲渡損益が発生すると案内しています。税金の扱いは税理士または税務署に確かめてください。
• 楽天証券の代表相続の記入例には、相続資産がお預り金のみの場合に□にチェックを入れて、相続人代表者の金融機関口座を書く欄があると示されています（代表相続の記入方法（PDF））。お預り金のみの場合の扱いは楽天証券に確かめてください。
• 楽天証券ポイントは相続できません。
• 楽天証券は、海外居住者の総合取引口座の開設は受け付けておらず、相続財産を継続して預かることが難しい場合があると案内しています。

楽天証券の「相続手続依頼書」の書き方と相続人全員の署名・実印

楽天証券の「相続手続依頼書」は、相続WEB受付での申込み後に楽天証券から郵送される書類で、Webではダウンロードできません。 記入して実印を押して提出し、原則として相続人全員の署名・捺印が必要です（楽天証券「手続書類の記入方法：相続手続依頼書」）。

• 代表相続の記入方法（PDF）相続人代表者が1人で楽天証券の相続財産を受け取る場合
• 分割相続の記入方法（PDF）2人以上の相続人で楽天証券の相続財産を受け取る場合
• 相続人に未成年がいる場合の記入方法（PDF）楽天証券の公式PDF
• 相続人に成年後見人がいる場合の記入方法（PDF）楽天証券の公式PDF

• 代表相続の記入例では、相続人代表者も、代表者以外の相続人も、それぞれが自筆で記入して実印を押します。
• 分割相続の記入例では、金融機関口座の記入は不要で、相続財産を受け取る相続人が裏面に分割数量を書きます。各銘柄の全株（口）数と、相続人の受取株（口）数の合計が一致するように書きます。
• 相続手続依頼書を返送するときは、楽天証券から追加で求められている書類等も同封します。

楽天証券の相続で未成年者・海外居住者・成年後見人・相続放棄があるとき

楽天証券の相続手続きでは、相続人に未成年者・成年被後見人・海外居住者がいる場合や、相続放棄をする人がいる場合は、ケースごとに出す書類や手続きする人が変わります（楽天証券 Q&A）。

• 未成年者：楽天証券のQ&Aでは、未成年の子には、子に代わって手続きを進める代理人が必要で、未成年の子が2人以上いる場合はそれぞれに別の代理人の選任が必要です。親も相続人である場合は、家庭裁判所に特別代理人の選任を申し立てます。親が相続人でない場合は、親が子の代理人として手続きを進められます。
• 海外居住者：印鑑登録証明書の代わりに、居住地の日本大使館または領事館が発行する「サイン証明書（署名証明書）」を出します。相続手続きの書類は相続人全員が記入します。楽天証券は書類を海外へ直接発送しないため、日本国内に住む相続人または代理人が受け取り、海外の相続人へ転送します。
• 成年後見人：家庭裁判所から選任された成年後見人が、成年被後見人に代わって手続きを進めます。成年後見人の登記事項証明書と、成年後見人の印鑑登録証明書（発行から6ヶ月以内のもの）を出し、書類には成年後見人が署名し、成年後見人の実印で捺印します。成年後見登記の証明書の請求先は、法務省の案内では東京法務局民事行政部後見登録課です（法務省「成年後見制度・成年後見登記制度 Q&A」）。
• 相続放棄：相続放棄は家庭裁判所への申立てが必要です。申立てが受理されると「相続放棄申述受理証明書」が発行され、楽天証券の相続手続きではその証明書を出します。

特別代理人が必要か、相続放棄をするかなどの判断は、家庭裁判所・弁護士・司法書士に相談してください。行方不明者がいる場合や調停・審判がある場合などの具体的な書類は、楽天証券に問い合わせて確かめます。

楽天証券の相続用の残高証明書の取り方（1通目のみ無料）

楽天証券の相続用の残高証明書は、相続WEB受付で申し込み、公的書類を出すときに「残高証明書発行希望」と書いたメモや付箋を一緒にアップロードまたは郵送して依頼します。 書類確認後、10日〜2週間程度で郵送され、1通目のみ無料です（楽天証券「相続のお手続き」）。

• 公的書類を撮影するときに、「残高証明書発行希望」と書いたメモや付箋を一緒に撮影します。
• 顧客勘定元帳を希望する場合は、書類確認後に届く閲覧専用IDとパスワードでログインすると、顧客勘定元帳を発行せずに故人の取引状況を確認できると案内されています。確認方法は、閲覧専用IDの送付時の送付状で案内されます。
• 楽天証券の「相続のお手続き」と下位ページ（2026年10月11日確認）には2通目以降の残高証明書の手数料が書かれていないため、楽天証券に確かめてください。

楽天証券の故人の口座のロック（取引停止）と口座の閉鎖（解約）

楽天証券では、相続WEB受付で申し込み、戸籍謄本や印鑑登録証明書等を出すと、故人の口座に制限（ロック）がかかり、積立による買付や新規の取引ができなくなります。 故人の口座の閉鎖（解約）は約1年後に楽天証券が行い（起算日は案内に記載なし）、相続人の手続きは要りません（楽天証券「相続のお手続き」）。

• 楽天証券が故人の口座の閉鎖（解約）を約1年後に行うのは、配当金その他が入金される場合があるためです。相続完了後の入金は一定期間ごとに確認され、順次相続人へ渡されます。
• 故人宛てに配当金のお知らせや株主総会のお知らせが届く場合の手続きは、お知らせの内容によって異なります。配当金領収書が届いている場合は信託銀行が配当金を管理しているため、信託銀行に連絡して相続の手続きをします。

楽天証券の相続手続きとあわせて確かめたい相続の手続き

楽天証券の相続手続きでは法定相続情報一覧図の写しや戸籍謄本を使うため、銀行の口座や準確定申告、期限のある死後の手続きもあわせて確かめておくと進めやすくなります。

• ゆうちょ銀行の相続手続きチェックリスト（無料PDF）
• 三菱UFJ銀行の相続手続きチェックリスト（無料PDF）
• 三井住友銀行の相続手続きチェックリスト（無料PDF）
• みずほ銀行の相続手続きチェックリスト（無料PDF）
• 法定相続情報一覧図の必要書類チェックリスト（無料PDF）
• 戸籍の附票・除籍謄本・改製原戸籍の取り方（早見表）
• 準確定申告の必要書類チェックリスト（無料PDF）
• 死後の手続きの期限一覧チェックリスト（無料PDF）

よくある質問

楽天証券の相続手続きの必要書類・期間・閲覧専用ID・相続人の口座開設・残高証明書について、楽天証券の公式ページとQ&Aをもとに答えています。

Q. 楽天証券の相続手続きの必要書類は何ですか？

A. 楽天証券は原則として、戸籍謄本の代わりに法定相続情報一覧図の写しの提出を求めています。遺言書と遺産分割協議書がなく、法定相続情報一覧図の写しを取得している場合（ケースe）は、法定相続情報一覧図の写しと、法定相続人全員分の印鑑登録証明書（発行日から6ヶ月以内）を出します。遺言書や遺産分割協議書がある場合は書類が変わるため、楽天証券の「ご用意いただく書類等」でケースを確かめます。

Q. 楽天証券で故人の口座残高や取引履歴を確認するには？

A. 楽天証券は、個人情報保護の観点から、故人の口座残高や取引履歴を相続手続きの申込み前には案内していません。相続WEB受付から申し込み、戸籍謄本や印鑑登録証明書等の書類確認が済むと、申し込んだ人へ「故人様の口座にログインすることができる閲覧専用IDとパスワード」が送られます。閲覧専用IDでログインして、故人の口座状況を確かめます。

Q. 故人が楽天証券に口座を持っていたか分からないときは？

A. 楽天証券は、故人の口座の有無も相続手続きの申込み前には案内していません。相続WEB受付から申し込み、戸籍謄本や印鑑登録証明書等を出すと、楽天証券に口座がない場合は申込み後にその旨が連絡されます。

Q. 楽天証券の相続では、相続人も楽天証券の口座が必要ですか？

A. 楽天証券は、資産の引き継ぎには引き継ぐ相続人の楽天証券口座が必要で、亡くなった方が株式や投資信託等の金融商品を持っている場合は、受け取るために相続人が楽天証券に口座を開設する必要があると案内しています。口座を開設していない場合は、事前に開設します。なお、代表相続の記入例には、相続資産がお預り金のみの場合に相続人代表者の金融機関口座を書く欄があります。お預り金のみの場合の扱いは楽天証券に確かめてください。

Q. 故人の口座で株式を売って、現金で相続できますか？

A. 原則できません。楽天証券の案内では、有価証券を売却したい場合は、相続人名義の口座への移管手続きが完了したあと、相続人名義の口座で売却します。信用取引やFXの建玉は相続人の口座に移管できないため、相続手続きの申込み後に決済され、決済代金と保証金が相続人の口座に移管されます。楽天・マネーファンド・外貨MMF・楽ラップは、相続財産開示請求書の提出後に楽天証券が解約（売却）し、売却代金を相続人の口座に移管します。

Q. 戸籍謄本や印鑑登録証明書は原本を出しますか？

A. 写し（コピー）を出します。楽天証券は公的書類を写しで提出するよう案内しており、原本を出した場合は返却されません。印鑑登録証明書は発行日から6ヶ月以内のものを用意します。

Q. 楽天証券の相続手続きはどれくらいかかりますか？

A. 楽天証券は、書類を受け取ってから相続手続きが完了するまで2週間程度かかり、相続方法や保有商品によっては通常より時間がかかる場合があると案内しています。必要書類等の不備が大変多く発生しており、不備があると完了まで時間がかかります。

Q. 楽天証券の相続用の残高証明書はどう取りますか？

A. 相続WEB受付から申し込み、公的書類を出すときに「残高証明書発行希望」と書いたメモや付箋を一緒にアップロードまたは郵送します。書類確認後、10日〜2週間程度で郵送され、1通目のみ無料です。楽天証券の「相続のお手続き」と下位ページ（2026年10月11日確認）には2通目以降の手数料が書かれていないため、楽天証券に確かめてください。

Q. 本当に無料ですか？登録は必要ですか？

A. 完全に無料で、メールアドレスや氏名の登録は不要です。個人利用の範囲で、印刷・複製してお使いください。

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