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財産目録テンプレート
無料エクセル・PDF（記入例つき）
財産目録テンプレートは、預貯金・不動産・有価証券・保険・その他の財産・負債を1冊に一覧にするための無料の表です。 亡くなった親の財産を相続人が整理するときにも、ご本人が生前整理で自分の財産をまとめるときにも使えます。 エクセル版は合計を自動で計算し、印刷用PDF版は手書きで使えます。どちらも登録不要・完全無料です。
※エクセル版（.xlsx・約30KB）は Excel・Googleスプレッドシート・Numbers で開けて、合計を自動で計算します。 印刷用PDF版（A4・6ページ・約0.4MB）は手書き用です。どちらも登録不要でダウンロードが始まります。
収録シート ─ エクセル版は全9シート
エクセル版の財産目録は、財産の種類ごとにシートを分け、各シートの小計を「08 合計」シートが自動で集計する作りです。 印刷用PDF版も同じ区分で、最後のページに小計を書き写して合計します。書けるシートから1枚ずつ埋めれば十分です。
- シート01
使い方
誰の財産か・基準日・作成者の記入欄、書き方の手順、書かないもの
- シート02
預貯金
金融機関・支店・種類・名義・残高の目安・確認日・通帳の保管場所
- シート03
不動産
種類・所在地・名義と持分・現況・固定資産税評価額・金額の目安と根拠
- シート04
有価証券・投資
株式・投資信託・債券・NISA。銘柄・数量・評価額の目安
- シート05
保険
保険会社・種類・契約者・被保険者・受取人・証券の保管場所
- シート06
その他の財産
車・貴金属・会員権・貸付金と、電子マネーや暗号資産などデジタル資産の在りか
- シート07
負債
借入・ローン・未払いと、保証人になっている契約（保証債務）
- シート08
合計
各シートの小計を自動集計。プラスの財産・負債・差引の目安
- シート09
記入例
架空の人物「ふれあい 太郎」での記入例（全カテゴリ）
財産目録とは ─ 家庭裁判所の書式との違い
財産目録とは、ある人が持っている財産と負債を、種類・金額・保管場所ごとに一覧にした表のことです。 相続の場面では、遺産分割の話し合い、相続放棄をするかどうかの判断、相続税の申告が必要かどうかの相談のすべてで、この一覧が出発点になります。
家庭裁判所の手続きには、裁判所が書式を公開している目録があります。遺産分割調停・成年後見・相続の限定承認などで目録を出す場合は、必ず裁判所の書式を使ってください。ふれあいの丘のテンプレートは公的な書式の代わりにはなりませんが、財産を洗い出して金額をまとめる「下書き」として使えば、書式への書き写しが楽になります。
| 手続き | 裁判所が公開している目録の書式 |
|---|---|
| 遺産分割調停の申立て | 土地遺産目録・建物遺産目録・現金，預貯金，株式等遺産目録（PDF・Excel）と記入例 |
| 後見開始の申立て | 財産目録・相続財産目録（PDF・Excel）と、それぞれの記載例 |
| 相続の限定承認の申述 | 土地遺産目録・建物遺産目録・現金・預貯金・株式等遺産目録（PDF・Word） |
出典：裁判所「申立て等で使う書式」の各ページ（2026年9月30日確認）。提出先の家庭裁判所によって独自の書式や追加の書類を求められることがあるため、申立て前に提出先へ確認してください。
財産目録の書き方 ─ 基準日を決めて、手がかりから1行ずつ
財産目録は、基準日を決め、通帳・郵便物・固定資産税の納税通知書などの手がかりから財産を1件ずつ書き出していくと、抜け漏れなく作れます。 相続のときの基準日は亡くなった日、生前整理のときは書き始めた日にします。わからない欄は空けたままで構いません。
- 基準日を「01 使い方」シートに書く。いつ時点の金額かが決まっていないと、家族の間で数字が食い違います。
- 手がかりを1か所に集める。下の表の書類・郵便物を集めてから書き始めると、行ったり来たりせずに済みます。
- 1行に1件ずつ書く。同じ銀行でも普通預金と定期預金は行を分け、土地と建物も別の行にします。
- 金額は目安で書き、確認日を添える。あとで残高証明書や査定で正確な数字がわかったら上書きします。
- 負債と保証人の契約も書く。プラスの財産だけの目録では、相続放棄の判断材料になりません。
財産と負債を見つける手がかり
預貯金
通帳・定期預金の証書、キャッシュカード、金融機関からの郵便物。ネット銀行は通帳が無いため、スマホのアプリやメールが手がかりになります。
不動産
毎年届く固定資産税の納税通知書（課税明細）に、その市区町村にある土地・家屋と固定資産税評価額が載っています。権利証・登記識別情報通知も確認します。
ほかの市区町村の不動産は、法務局の「所有不動産記録証明制度」で、特定の人が所有権の登記名義人になっている不動産の一覧を請求できます。相続人も請求でき、手数料は書面請求で検索条件1件・1通につき1,600円です。検索条件と異なる氏名・住所で登記されている不動産は一覧に載りません。出典：法務省「所有不動産記録証明制度について」（2026年9月30日確認）
不動産（市区町村ごと）
市区町村の固定資産税の窓口で、名寄帳（その人が市区町村内に持つ土地・家屋の一覧）を確認できる場合があります。東京23区では、納税義務者の相続人も都税事務所に申請できると案内されています。扱いは市区町村ごとに異なります。
東京23区の例出典：東京都主税局「土地・家屋名寄帳を申請できる方」（2026年9月30日確認）
有価証券
証券会社の取引報告書・残高報告書、配当金や株主総会の案内。
株式等の口座がどの証券会社・信託銀行等に開設されているかは、証券保管振替機構（ほふり）の「登録済加入者情報の開示請求」で有料で確認でき、相続人も請求できます。出典：証券保管振替機構「登録済加入者情報の開示請求」（2026年9月30日確認）
生命保険
保険証券、保険会社からの契約内容のお知らせ、保険料の引き落とし記録。
生命保険協会の「生命保険契約照会制度」では、親族等が亡くなった場合に、その方が契約者または被保険者になっている生命保険契約の有無を会員会社に確認できます。利用料は照会対象者1名につきWEB申請6,000円、書面申請7,000円です。出典：生命保険協会「生命保険契約照会制度のご案内」（2026年9月30日確認）
借入れ・カード
ローンの契約書・返済予定表、クレジットカードの利用明細、督促の郵便物、通帳の定期的な引き落とし。
日本信用情報機構（JICC）は、本人が亡くなっている場合に法定相続人等（法定相続人または二親等以内の血族）が信用情報の開示を申し込めると定めています。ほかの信用情報機関の扱いは各機関で確認してください。出典：日本信用情報機構（JICC）「開示を申し込む」（2026年9月30日確認）
親が元気なうちに財産の在りかを聞いておく方法は、親の財産を生前に把握する方法で、関係を壊さない聞き方と合わせて解説しています。亡くなった親の通帳や保険証券が見つからないときは親の通帳・保険証券・印鑑の探し方も参考にしてください。
評価額の目安の出し方 ─ 相続税の評価とは分けて考える
財産目録に書く金額は、手元の資料でわかる「目安」で十分で、相続税の計算に使う評価額と一致させる必要はありません。 預貯金は通帳の残高、上場株式や投資信託は残高報告書の評価額、不動産は固定資産税の課税明細に載っている固定資産税評価額を書いておけば、財産の全体像はつかめます。
相続税の計算では、国税庁の定める方法で財産を評価します。国税庁のタックスアンサーは、土地は路線価方式または倍率方式で、家屋は固定資産税評価額を基に評価すると説明しています（No.4602 土地家屋の評価）。ふれあいの丘では個別の評価や税額の計算は扱いません。
相続税がかかるのは、遺産の額（債務などを差し引いたもの）が基礎控除額を超える場合で、基礎控除額は「3,000万円＋600万円×法定相続人の数」で計算します（国税庁 No.4102）。財産目録の合計が基礎控除額に近い、または超えそうなときは、税理士に相談するか、国税庁の相続税の申告要否判定コーナーで確認してください。基礎控除の考え方は相続税の基礎控除の解説にまとめています。
亡くなった方が保険料を負担していた生命保険の死亡保険金や死亡退職金は、相続税の計算では「みなし相続財産」として課税の対象になります（国税庁 No.4105）。エクセル版では「05 保険」シートに分けて書けるようにしています。
負債も必ず書く ─ 相続放棄の判断は3か月以内
財産目録には借入れ・ローン・未払い・保証人になっている契約まで書いておかないと、相続するかどうかを判断できません。 裁判所は、相続人が選べる方法として、財産も借金もすべて受け継ぐ単純承認、一切受け継がない相続放棄、相続で得た財産の限度で借金を受け継ぐ限定承認の3つを示しています。
相続放棄・限定承認の申述は、自己のために相続の開始があったことを知った時から3か月以内に家庭裁判所へ行うと定められています。 3か月以内に財産の状況を調べても判断できない場合は、期間の伸長を家庭裁判所に申し立てられます（裁判所「相続の放棄の申述」）。期限と判断のしかたは相続放棄の3か月の解説で詳しく説明しています。
相続税の計算でも、亡くなった方の借入金や未払金などの確実な債務は遺産総額から差し引けるとされています（国税庁 No.4126）。エクセル版の「07 負債」シートでは、借入・ローン・未払いを負債の合計に、保証人になっている契約（保証債務）は合計とは別の参考欄に集計します。
生前に本人が作る場合 ─ エンディングノートと役割を分ける
ご本人が生前に財産目録を作っておくと、相続のときに家族が一から財産を探す手間が大きく減り、生前整理の第一歩にもなります。 財産目録は「何が・いくら・どこにあるか」の一覧、エンディングノートは医療や葬儀の希望・家族へのメッセージまで含めた記録として使い分けると、書く量が増えすぎません。
どちらにも法的な効力はありません。財産を誰にどう分けるかの希望は、法的に有効な遺言書でしか実現できないため、遺言書の作成は弁護士・司法書士・公証役場にご相談ください。
書かない項目 ─ 番号とパスワードは現物に任せる
財産目録には、暗証番号・パスワード・口座番号・証券番号・カード番号・マイナンバーを書かないでください。 ファイルは紙より簡単に複製・送信でき、流出したときに悪用される危険があるためです。ふれあいの丘のテンプレートには、これらを書く欄を最初から設けていません。
- 暗証番号・パスワード・ログインID
- 口座番号・証券口座の番号・保険の証券番号
- キャッシュカード・クレジットカードの番号
- マイナンバー
- 暗号資産の秘密鍵・リカバリーフレーズ
- スマホのパスコード
代わりに「〇〇銀行 駅前支店に普通預金がある」「通帳は書斎の引き出し」のように、存在と保管場所を書きます。 払戻しや名義変更の手続きでは、通帳・証書・カードの現物で口座を確認します。
財産目録ができたら ─ 次に進む手続き
財産目録ができたら、相続人の確定、遺産分割の話し合い、相続税の申告要否の確認へと進みます。 期限のある手続きを先に確認しておくと、目録づくりと並行して準備できます。
遺産分割協議書の作り方
財産目録をもとに、誰が何を相続するかを書面にまとめる流れ。
法定相続情報一覧図とは
戸籍の束の代わりに各種の相続手続きで使える一覧図の取り方。
相続税の基礎控除
3,000万円＋600万円×法定相続人の数の考え方と、申告が必要になる目安。
相続手続き 期限一覧チェックリスト（無料PDF）
相続放棄3か月・相続税10か月・相続登記3年を出典つきで一覧化。
相続の全体の流れは相続・死後の手続き 完全ガイドにまとめています。
よくある質問
- Q. 本当に無料ですか？メールアドレスの登録は必要ですか？
- A. 完全に無料で、メールアドレスや氏名の登録は一切不要です。このページのボタンから、エクセル版（.xlsx）と印刷用PDF版をすぐにダウンロードできます。
- Q. このテンプレートを家庭裁判所に提出できますか？
- A. 提出用の書式としては作っていません。遺産分割調停・成年後見・相続の限定承認などの手続きでは、裁判所のウェブサイトに遺産目録・財産目録の書式が公開されているので、そちらを使ってください。このテンプレートは、書式に書き写す前の下書きや、家族で財産を共有するための一覧として使えます。
- Q. 評価額がわからない財産はどう書けばいいですか？
- A. 空欄のままか「不明」「確認中」と書いておけば十分です。このテンプレートの金額は「わかる範囲の目安」で、相続税の計算で使う評価額とは異なります。相続税がかかりそうか気になる場合は、税理士に相談するか、国税庁の「相続税の申告要否判定コーナー」をご利用ください。
- Q. 口座番号は書かなくて手続きで困りませんか？
- A. 困りません。払戻しや名義変更の手続きでは、通帳・証書・キャッシュカードなどの現物で口座を確認します。財産目録には「どの金融機関のどの支店に口座があるか」と「通帳の保管場所」を書いておけば、家族は手続き先にたどり着けます。番号を書かないのは、ファイルの流出や紙の紛失で悪用されるのを防ぐためです。
- Q. 借金などの負債も書く必要がありますか？
- A. 書いてください。相続では借入金などのマイナスの財産も引き継ぐため、相続放棄や限定承認を考えるときの判断材料になります。相続放棄・限定承認の申述は、自己のために相続の開始があったことを知った時から3か月以内に家庭裁判所へ行うと定められています。
- Q. エクセルが入っていないパソコンやスマホでも使えますか？
- A. 使えます。.xlsx 形式なので、Googleスプレッドシート・Mac の Numbers・無料の LibreOffice でも開いて書き込めます。手書きで使いたい方は、印刷用PDF版（A4・6ページ）をダウンロードしてください。
- Q. 親が元気なうちに一緒に作ってもいいですか？
- A. むしろおすすめです。ご本人が作った財産目録があれば、相続のときに家族が一から財産を探す手間が大きく減ります。ただし財産の分け方を決める効力はないため、分け方の希望がある場合は遺言書が必要です。遺言書の作成は弁護士・司法書士・公証役場にご相談ください。
ほかの無料PDF
どれも登録不要・完全無料です。気になるものがあれば、あわせてダウンロードしてください。
発行：生前整理支援センター ふれあいの丘（株式会社Kogera）。 本テンプレートは財産を把握・共有するための一覧表で、家庭裁判所や税務署に提出する公的な書式ではありません。 制度・手数料は改正されることがあるため、実際のお手続きの際は各出典の公式ページで最新の案内をご確認ください。 相続税の申告・評価、遺産分割の個別のご相談は税理士・弁護士・司法書士へお願いします。 記入例の人名・金融機関名・金額はすべて架空です。個人利用の範囲で自由に印刷・複製いただけます。 メディア・自治体・団体でのご紹介はお問い合わせから。リンク掲載は自由です。